БАНКОВСКОЕ ДЕЛО: финансовое планирование для клиентов

03 июля 2013
<Strong>БАНКОВСКОЕ ДЕЛО: финансовое планирование для клиентов</Strong>

Финансовое планирование является выгодным для клиента, так как помогает перераспределить и сэкономить средства. Поэтому многие клиенты готовы платить комиссионные за подобные услуги банка. В небольших банках, как правило, предлагаются услуги по финансовому планированию, связанные со страхованием и финансовой безопасностью, в крупных – полный набор услуг.
Консультирование по финансовым вопросам затрагивает все категории клиентов от частных лиц до юридических. Финансовые консультации частных лиц может проводиться различными методами: обычная беседа с клиентом, составление финансового отчета по анкете клиента. В итоге клиент получает анализ настоящего финансового положения и эффективное планирование будущих доходов и расходов.
По желанию клиента или исходя из возможностей банка, можно анализировать только одну сторону финансового положения, например, пенсионное обеспечение. При предоставлении услуги заключается договор, в котором банк должен застраховать себя от возможных последствий. Для этого вводится пункт договора, говорящий о том, что все советы по финансовому планированию со стороны банка являются рекомендательными, клиент сам принимает решения и несет за них ответственность (особенно в случаях инвестиционных консультаций). Консультирование юридических лиц проводится не только в интересах клиента, но и банка. Предприятие с устойчивым финансовым положением приносит банку прибыль. Можно не только удержать надежных клиентов, но и привлечь новых. Между банком и организацией возникают партнерские отношения, повышается репутация банка.


Другие статьи:
  • Резервирование МФО
    28 апреля
    Практика резервирования широко распространена в банковском деле и является обязательной к реализации в соответствии с законодательством. Так, сегодня ...
  • НЕ МОГУ ПЛАТИТЬ КРЕДИТ что делать? Кредитные каник...
    20 декабря
    По определению, кредитные каникулы представляют собой отсрочку по выплате суммы кредита на определенный срок. Чаще эта услуга предоставляется заемщика...
  • Отличие богатых людей от бедных
    17 мая
    Материальное благосостояние определяет способ мышления, которое основано на десяти основных привычках финансово богатых либо финансово бедных людей! Р...
  • Большие кредиты для малого бизнеса. Новый хит банк...
    24 апреля
    Не радужная статистика для банковской сферы. Когда финансы поют романсы в сфере отдельно взятого малого бизнеса, его обладатель предпочитает обращатьс...